ფულის გათეთრების განმარტება
ამ სტატიის ფონდის დასადგენად, უნდა გვესმოდეს, რა ფულის გათეთრებაა. ინვესტოპედიის მიხედვით:
"პროცესის შექმნის გამოჩენა, რომ დიდი რაოდენობით ფული მიღებული მძიმე დანაშაული, როგორიცაა ნარკოტიკების ტრეფიკინგის ან ტერორისტული საქმიანობის, წარმოშობილი ლეგიტიმური წყარო."
ფულის გათეთრება
ტრადიციული ფულის გათეთრების სქემა მუშაობს. ვთქვათ, ჯიმ და ნათან ჩართული არიან უკანონო ნარკოტიკების გაყიდვით და დიდი ფულადი ნაკადები შემოდიან. საშიში და უგუნურია, რომ ნაღდი ფულის დაცვა შეინარჩუნონ, ამიტომ მათ სჭირდებათ ბანკის ნაღდი ფულის შოვნა საეჭვოდ.
საბანკო სექტორს მთავრობა მოითხოვს, რომ IRS- სთვის ნაღდი ანგარიშსწორების ანგარიშს წარუდგინოს. ბანკს შეუძლია აგრეთვე საეჭვო საგადასახადო დეპოზიტების, როგორიცაა ხშირი დიდი რაოდენობით ფულადი სახსრები ან კლიენტები, რომლებიც ფლობენ დიდ თანხებს ფულადი დეპოზიტის ყუთში. ეს IRS ანგარიშები ისეა, რომ უკანონო ოპერაციები შეიძლება აღმოჩნდეს და უზრუნველყონ, რომ ბიზნესი გადასახადების გადახდაა.
ასე რომ, უკანონო ოპერაციებში მყოფი ადამიანები სჭირდებათ, რომ ფული მიიღონ ბანკში, საიდანაც უსაფრთხოა ბანკის ჩამოშლის გარეშე. ნებისმიერი დიდი ოდენობით ფულადი სახსრები, ან ხშირი ფულადი დეპოზიტები ჩვეულებრივ არ მიიღება იურიდიულად. ჯიმ და ნეითანმა გახსნეს ლეგიტიმური ბიზნესი, სადაც ნაღდი ფული რჩება რესტორანში, ფრჩხილის სალონში, მანქანის სარეცხი, ნაყინის მაღაზიაში, ყავის მაღაზიაში ან ბენზინგასამართ სადგურში.
ეს ბიზნესი ფულის გათეთრებისთვის "წინა" უწოდა.
მაშინაც კი, როდესაც ჯიმ და ნათან ბანკებში ნაღდი ანგარიშსწორებით ყოველდღიურად წარუდგენენ მათ ლეგიტიმურ ბიზნესს, ისინი დამატებით ნაღდი ფულს აგზავნიან ნარკოტიკების გაყიდვით დეპოზიტების ჩანართამდე და მათი ბინძური ფული ნარკოტიკებისგან შერეულ თანხას იღებს ლეგიტიმური რესტორანი ან ფრჩხილის სალონი. ეს არის სადაც ტერმინი ფულის გათეთრება მოდის. ოდნავ ცოტათი, ბინძური ფული სხვა გზავნილებისგან ფულთან ერთად შედის ბანკში. ასე რომ, ბინძური ფული სუფთაა.
როგორ ფულის გათეთრება მუშაობს eBay- ზე
ვინაიდან ელექტრონული საზოგადოებაში ვცხოვრობთ, ფულის გათეთრების სქემები ინტერნეტით სარგებლობენ. ონლაინ გაყიდვები რჩება. Paypal აგზავნის გამყიდველებს 1099K თუ ეს ორი პირობაა დაკმაყოფილებული:
- $ 20,000 გაყიდვით
- 200 ელემენტი გაიყიდა
ასე რომ, ზოგიერთი გამყიდველისგან თავისუფლდება საგადასახადო დოკუმენტი მთავრობისგან. (eBay- ის გამყიდველები თავიანთი ბიზნესისგან ყოველგვარი შემოსავლის შესახებ უნდა აცნობონ, მიუხედავად იმისა, თუ ეს ფორმა მიიღება თუ არა). ასე რომ, გაყიდვების ზოგიერთმა გაყიდვებმა შეიძლება დადოს სარადაროში, ასე რომ საუბარი.
ერთი გზა, რომ არაკეთილსინდისიერი ადამიანები, რომლებიც ცდილობენ გადარიცხვა ბინძური ფული არის შექმნას ყალბი განცხადების eBay. როგორც ჩანს, რეალური გარიგება, მაგრამ ფასი, როგორც წესი, ასტრონომიულად გაბერილი ტიპის საქონელი, და გაყიდვების ფასი არ აქვს აზრი.
ერთი ასეთი სქემა იყენებს Disney Black Diamond VHS ფირები , მაგრამ ეს შეიძლება იყოს არაფერი. აი, როგორ მუშაობს.
ვთქვათ ჯიმ აქვს მომხმარებელს, რომელსაც სურს შეიძინოს რაღაც უკანონო, როგორიცაა ნარკოტიკების, მოპარული ქონება, ან იარაღი. ნაცვლად იმისა, რომ ნაღდი ფულით შეიქმნას ნაღდი ფული, ჯიმ თავის მომხმარებელს მიმართავს eBay- ის სპეციალურ ნივთზე, რომელიც ძალიან გაბერილმა ფასშია, როგორიცაა Disney Black Diamond VHS ფირზე. მას შემდეგ გაუგზავნის ბმულს კლიენტისთვის. ამას ეწოდება "წინასწარ გაყიდვადი". ასე რომ, ვიდეო შეიძლება priced at $ 5,000. მას შემდეგ, რაც ამ Disney VHS ფირები არ ღირს, რომ ბევრი, არავის რეალურად შეძენა ნივთი, ჯიმ კლიენტი შეიძენს მას, ფული მიედინება მეშვეობით Paypal. ასევე, eBay იღებს მათი საფასური, ასე რომ ისინი ბედნიერია, და Paypal იღებს მისი საფასური 3 პროცენტი.
ჯიმ გემების კლდეებს ან კლიენტის მისამართით უმნიშვნელო ნივთს იტოვებს და ვერავინ ბრძენია.
მას შემდეგ, რაც გარიგება eBay- ზე მოხდა და ფული ჯიმის ანგარიშშია, ის კლიენტთან აკმაყოფილებს ფაქტობრივ საქონელს, რომელიც შეიძლება კვლავ იყოს ნარკოტიკები, იარაღი ან რაიმე სახის კონტრაბანდა. გარიგება ხდება, ფული შეიცვალა ხელებით, უკანონო საქონელი გადაეცემა, და ეს ყველაფერი კეთდება სარადარო.
რატომ გადაიხადე ფული eBay- ზე
ისე, სინამდვილეში, იგივე მიზეზით, ფულის გათეთრება ხდება ფულის ბიზნესში. ფოკუსირება. ფრენა ქვეშ რადარი. ავურიოთ გარიგება, სადაც არ არის აშკარა. eBay ქმნის საოცრად დამაბნეველ ფარს, რომ არაკეთილსინდისიერი ადამიანები შეიძლება დაიმალოს უკან. ყოველკვირეულად მილიონობით საქონელი გაიყიდება eBay- ზე და ზოგიერთი ლეგიტიმურად იყიდება ასობით ან ათასობით დოლარი. ასე რომ, ეს საკმაოდ ადვილია იმისათვის, რომ მოხდეს გულშემატკივართა და წარმატებით გაიყვანოს უკანონო სქემები მსოფლიოს უდიდეს ონლაინ ბაზარზე.
თუ ის კარგად ჩანს, მართალია, ალბათ ის არის!
ეს ძველი adage ფლობს აქ. თუ თქვენ ეძებთ დასრულებული განცხადების და ვხედავ რაღაც რომ არ გამოიყურება უფლება, ალბათ არ არის. უკან Disney შავი Diamond VHS ფირები, ზოგიერთი გაყიდვა მეტი $ 50, მაგრამ ყველაზე გაყიდვა ქვეშ $ 20. ისინი უბრალოდ არ არიან ისეთი ღირებული, როგორც კატეგორიაში. როდესაც ადამიანები გაირკვევა, მე eBay- ზე ვყიდი, ერთ-ერთი პირველი, რაც მათ ჰკითხავთ Disney Black Diamond VHS- ს ვიდეოებს, როგორ აქვთ კაბინეტი სავსე მათ სახლში და მათ უნდა ისწავონ გაყიდონ eBay- ში, რათა მათ ფულის შოვნა შეძლონ. სამწუხაროდ, მე უნდა ვუთხრა მათ, რომ ისინი უხეშად დეზინფორმირებული და მთელი დისკუსია იწყება ვითარდება. იმ შემთხვევაში, თუ eBay- ზე გაყიდვის ფასი ძალიან კარგია, უცნაურია, ეს არის. გააკეთეთ შემდგომი კვლევა და გამოიყურებოდეს კანონით. სიუჟეტში გაცილებით მეტი შეიძლება იყოს, ვიდრე თქვენს კომპიუტერში ეკრანზე ხედავთ.