ფულადი ნაკადების გააზრება და მართვა შეუძლია გააკეთოს ან დაარღვიოს თქვენი ბიზნესი
მომწოდებლები შეიძლება არ იყოს სურვილი, რომ გააგრძელოთ თქვენი კრედიტი შემდგომი და თქვენ ვერ შეძლებთ შეიძინოთ საქონელი, რომელიც გჭირდებათ იმისათვის, რომ გადმოგცეთ თქვენს მომხმარებელს და მიიღოთ გადახდა.
მეტი ბიზნესი ვერ ახერხებს ფულადი ნაკადების ნაკლებობას, ვიდრე მოგების არქონის გამო. რატომ არის ეს? ორი ძირითადი მიზეზი:
- ბიზნეს მფლობელები ხშირად არარეალურია მათი ფულადი ნაკადების პროგნოზირებაში. ისინი, როგორც წესი, შემოსავლების ზეგავლენას ახდენენ და ხარჯების გაუფასურებაზე საუბრობენ.
- ბიზნეს მფლობელები ფულს ვერ ახერხებენ და ფულის ამოწურვას ვერ ახერხებენ, რის გამოც მათ შეაჩერებენ ან შეაჩერებენ ოპერაციებს, მიუხედავად იმისა, რომ მათ აქვთ აქტიური მომხმარებლები.
მოდი დავიწყოთ მომგებიანი და ფულადი სახსრების გამიჯვნა:
მოგება არის შემოსავლისა და ხარჯების განსხვავება. შემოსავალი გაანგარიშდება იმ დროისთვის, როდესაც რეესტრშია გაწერილი, ვიდრე სრული გადახდა. ანალოგიურად, ხარჯები გამოითვლება შესყიდვის დროს, ვიდრე მაშინ, როდესაც იხდით კანონპროექტს.
ფულადი ნაკადები არის შემოდინების (ფაქტობრივი შემომავალი ნაღდი ფული) და გადინების (ფაქტობრივი გამავალი ფულადი სახსრები) განსხვავება. შემოსავალი არ ითვლება გადახდების მიღებამდე და ხარჯები არ არის გათვლილი, სანამ გადახდა არ ხდება. ფულადი სახსრების მოძრაობა ასევე მოიცავს ინვესტორების ან ვალის დაფინანსების საწყისი კაპიტალის ინფუზიებს.
ფულადი ნაკადები ხშირად ყოველთვიურად გამოითვლება, რადგან ყოველთვიური ბილინგის ციკლებია. ყველაზე მომწოდებლები, როგორც წესი, საშუალებას მისცემს სადღაც ახლოს ოცდაათი დღის განმავლობაში გადაიხადოს. თუმცა, ფულადი ინტენსიური ბიზნესის ბევრი ინვენტარი ბრუნვა, როგორიცაა რესტორანი ან კომფორტული მაღაზია, შეიძლება საჭიროა გამოვთვალოთ ყოველკვირეული ან თუნდაც ყოველდღიურად.
როგორ განვახორციელოთ ფულადი სახსრების პროექტი
- დაიწყეთ ნაღდი თანხის ოდენობა - თქვენი საბანკო ანგარიშის ბალანსი (ებ) ის პლუს რეალური ვალუტა და მონეტა.
- გააკეთეთ მოსალოდნელი შემოდინებების ჩამონათვალი - მომხმარებლის გადახდები, ცუდი ვალების შეგროვება, საპროცენტო ან საინვესტიციო მოგება და ა.შ. სიაში არა მხოლოდ თანხის ოდენობა, არამედ როდესაც ის შემოდის
- მოახდინეთ წინასწარ გაწეული ხარჯების ანაზღაურება - სახელფასო, ყოველთვიური გადასახადი, ანგარიშზე გადასახდელი ან სხვა დავალიანების გადახდა, გადახდა გადასახადები ან მომავალში გადახდა, აღჭურვილობის შესყიდვა, მარკეტინგის ხარჯები და სხვა.
განათავსეთ ეს ყველაფერი ქრონოლოგიური თანმიმდევრობით (ჩვენი გამომგონებლების გზამკვლევი ყოველთვიური ფულადი ნაკადების პროექტორის სამუშაო ვერსიაა, ან PlanWare გთავაზობთ უფასო ძირითად ფულადი გზავნილს, რომელიც შეგიძლიათ გამოიყენოთ როგორც საწყისი წერტილი). თუ ნებისმიერ მომენტში გაქვთ ნეგატიური ფულადი ბალანსი ან ძალიან პატარაც კი, თქვენ გაქვთ პოტენციური პრობლემა.
უმჯობესია იყოს ძალიან კონსერვატიული, ანუ მოსალოდნელია შემოდინება დაბალ და უფრო ადრე და გადის უფრო და უფრო მოგვიანებით. თუ ფულადი ჭარბი თანხით დასრულდება, შეიძლება დაფაროთ მომავალში ნაღდი ფულის დეფიციტისთვის, ან ინვესტიციის განხორციელება, რაც ხელს შეუწყობს თქვენს ბიზნესს - თქვენ არ გექნებათ პრობლემის მოსაძებნად რაიმე ფულადი თანხით. მეორეს მხრივ, თუ მოულოდნელად ნაღდი ფულის შეუსრულებლობასთან ერთად დასრულდება, შეგიძლიათ შეწყვიტოთ თქვენი საკრედიტო ზიანი, დაკარგოთ მომწოდებლები, რომლებმაც უნდა გაანადგუროთ თანამშრომლები, ან მთლიანად ბიზნესიდან.
თვალყური შენი ფაქტები
შეინახეთ თქვენი პროგნოზის ასლი, მაგრამ აკონტროლოთ თქვენი რეალური ფულადი ნაკადები. თქვენს პროგნოზთან შედარება დაგეხმარებათ გააცნობიეროს, თუ სად წააწყდებით ან არ გეგმავს რაღაც თქვენს დაგეგმვას. წარსულში ფულადი ნაკადების განცხადებები და სამომავლო ფულადი ნაკადების პროექტები ძირითადი ფინანსური მაჩვენებლებია, რაც თქვენი ბიზნეს გეგმის ნაწილია პოტენციური ინვესტორებისთვის. მას შემდეგ, რაც რამდენიმე თვის განმავლობაში თვალთვალის ეს, თქვენ ასევე ის აუცილებელი მართვა ინსტრუმენტი.