რატომ ყველა ბიზნეს მფლობელს სჭირდება ფულადი ნაკადების ანალიზი
ფულადი ნაკადები ძირითადად არის ფულის გადაადგილება თქვენი ბიზნესისა და გარეთ; ეს არის ფულადი შემოდინების ციკლი და ფულადი სახსრები, რომლებიც განსაზღვრავენ თქვენს ბიზნესს გადახდისუნარიანობას. ფულადი ნაკადების ცუდი მართვა წარმოადგენს ბიზნესის წარუმატებლობის 82% -ს, აშშ-ს ბანკის ჯესი ჰეგენის მიერ ჩატარებული კვლევის თანახმად, ამიტომ ფულადი ნაკადების სათანადო მონიტორინგი კრიტიკულია.
ფულადი ნაკადების ანალიზი არის თქვენი ბიზნესის ფულადი შემოდინებისა და გადინების ციკლის შესწავლა, თქვენი ბიზნესისთვის ადეკვატური ფულადი ნაკადის შენარჩუნების მიზნით და ფულადი ნაკადების მართვის საფუძველი .
როგორ ხორციელდება Cash Flow ანალიზი?
ფულადი ნაკადების ანალიზი გულისხმობს თქვენი ბიზნესის კომპონენტების შემოწმებას, რომლებიც გავლენას ახდენენ ფულადი ნაკადებზე, როგორიცაა ანგარიშები მისაღები , ინვენტარი, ანგარიშები გადასახდელი და საკრედიტო პირობები. ამ ცალკეულ კომპონენტებზე ფულადი ნაკადების ანალიზის მეშვეობით, თქვენ შეძლებთ უფრო ადვილად იდენტიფიცირება ფულადი ნაკადების პრობლემებს და იპოვონ თქვენი ფულადი სახსრების გაუმჯობესების გზები.
ფულადი ნაკადების ანალიზის სწრაფი და მარტივი გზაა ყოველი თვის ბოლოს შედარებითი ჯამური ღირებულების შედარებითი შედარებითი შედარება. თუ ჯამური გაყიდვები არ აღემატება მთლიანი გაყიდვების გამო, თქვენ უნდა დახარჯოთ მეტი ნაღდი, ვიდრე მომდევნო თვეში მიიღებთ პოტენციურ ფულადი ნაკადების პრობლემას.
თქვენ ასევე შეგიძლიათ გააკეთოთ დეტალური ფულადი ბიუჯეტი თქვენი ბიზნესისთვის .
ფულადი ნაკადების ანალიზის მნიშვნელობა
ფულადი ნაკადების ანალიზი განსაკუთრებით მნიშვნელოვანია ბიზნესის გაფართოებისა და ბიზნესის გაფართოების საქმეში, სადაც კაპიტალური ხარჯების გაზრდა, უმაღლესი კომუნალური ხარჯები, ახალი აღჭურვილობის შესყიდვა და ინვენტარის გაზრდა მოითხოვს ფულადი სახსრების მოძრაობას, ხოლო ამავე დროს გაყიდვები იზრდება ფაზაში და ფულადი შემოდინება ტენდენცია შემცირება (იხ. 8 წყაროები ბიზნესის დაწყება ფული და როგორ მივიღოთ მცირე ბიზნესის სესხი ).
ფულადი სახსრების მოძრაობა ასევე მნიშვნელოვანია სეზონური ბიზნესისთვის, როგორიცაა საცალო ვაჭრობა, რომლებიც აკეთებენ ყველაზე მეტად მათ საქმიანობას დღესასწაულების დროს ან ამინდის დამოკიდებულ ბიზნესს, როგორიცაა პეიზაჟი ან მშენებლობა.
ფულადი სახსრების პრობლემების გადაჭრა
ხანდახან ფულადი ნაკადების პრობლემები მხოლოდ ცუდი ბუღალტრული პრაქტიკის შედეგია.
ბევრი თვითდასაქმებული კონტრაქტორები ძალიან დაკავებულია მათი ყოველდღიური ბიზნეს საქმიანობით, რათა შეინარჩუნონ წიგნები დღემდე და უკარნახოს გადასახადების გადახდაზე და ინვოისის შედგენაში ან / და მომხმარებლებისგან გადახდაზე გადახდას . უმეტესი ბიზნესებისთვის აშკარა საშუალებაა საბუღალტრო პროგრამული უზრუნველყოფის გამოყენება (რაც შეიძლება ინვოისების, გადახდების გადასახადებისა და ფულადი სახსრების ანგარიშების და ანგარიშების დებიტორული ანგარიშების გენერირება). კიდევ ერთი გამოსავალი არის ბუღალტერის დაქირავება.
თუ ფულადი ნაკადების პრობლემა დროებითია, ბევრი მცირე ბიზნესი იყენებს საკრედიტო ან დროებითი სესხების ხაზებს.
მაგალითი ფულადი ნაკადების განცხადებები
მარტივი წლიური, კვარტალური და ყოველთვიური ფულადი სახსრების ანგარიშები / ბიუჯეტები შეიძლება წარმოაჩინონ არსებული ან პოტენციური ფულადი ნაკადების პრობლემები. როგორც აღმოჩნდა, ფისკალური ლანდშაფტის ბიზნესში მოყვანილი ფულადი ნაკადების ჩვენება, შემოსავლების სეზონური ვარდნა გამოიწვევს უარყოფით ფულადი ნაკადს:
| 2011 წ | 2012 წ | 2013 წ | 2014 წ | |
| Cash Inflow | ||||
| ლანდშაფტის მომსახურება | $ 40,000 | $ 42,000 | $ 41,000 | $ 43,000 |
| მებაღეობის მომსახურება | $ 20,000 | $ 21,000 | $ 23,500 | $ 23,000 |
| ფანჯრის დასუფთავების მომსახურება | $ 15,000 | $ 17,500 | $ 18,000 | $ 18,000 |
| სულ Cash Inflow | $ 75,000 | $ 80,500 | $ 82,500 | $ 84,000 |
| ფულადი ხარჯები | ||||
| ხელფასები | $ 37,000 | $ 39,000 | $ 40,000 | $ 41,000 |
| კაპიტალური ხარჯები (აპარატურით შესყიდვები) | $ 5,000 | $ 1000 | $ 300 | $ 500 |
| სარემონტო და რემონტი | $ 2,400 | $ 2,000 | $ 2,900 | $ 2,000 |
| სარეკლამო | $ 500 | $ 300 | $ 300 | $ 300 |
| დაზღვევა | $ 1500 | $ 1600 | $ 1600 | $ 1700 |
| სულ ფულადი ხარჯები | $ 46,400 | $ 43,900 | $ 45,100 | $ 45,500 |
| წმინდა ფულადი ნაკადები | $ 28,600 | $ 36,600 | $ 37,400 | $ 38,500 |
| Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | |
| Cash Inflow | ||||
| ლანდშაფტის მომსახურება | $ 1,000 | $ 19,000 | $ 22,000 | $ 7,000 |
| მებაღეობის მომსახურება | $ 500 | $ 8,000 | $ 8,500 | $ 1,500 |
| ფანჯრის დასუფთავების მომსახურება | $ 0 | $ 8,500 | $ 11,000 | $ 1,000 |
| სულ Cash Inflow | $ 1,500 | $ 35,500 | $ 41,500 | $ 9,500 |
| ფულადი ხარჯები | ||||
| ხელფასები | $ 700 | $ 17,000 | $ 18,000 | $ 4,000 |
| კაპიტალური ხარჯები (აპარატურით შესყიდვები) | $ 0 | $ 1,000 | $ 300 | $ 500 |
| სარემონტო და რემონტი | $ 1,000 | $ 500 | $ 200 | $ 500 |
| სარეკლამო | $ 300 | $ 100 | $ 0 | $ 0 |
| დაზღვევა | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 |
| სულ ფულადი ხარჯები | $ 2,000 | $ 18,600 | $ 18,500 | $ 5,000 |
| წმინდა ფულადი ნაკადები | - $ 500 | $ 16,900 | $ 23,000 | $ 4,500 |
ასევე ცნობილია, როგორც: ფულადი ნაკადების პროგნოზირება, ფულადი ნაკადების პროექცია .
მაგალითები: Doing ფულადი ნაკადების ანალიზი თქვენი დებიტორული გაჩვენებთ რომელიც მომხმარებელს ნელი გადამხდელებს.