ადგილზე გაცვლითი კურსი
სავალუტო კურსს წარმოადგენს სავალუტო კონტრაქტის განაკვეთი დაუყოვნებლივ მიწოდებაზე (როგორც წესი, ორი დღის განმავლობაში). ადგილზე განაკვეთი წარმოადგენს ფასს, რომელიც მყიდველი ვალდებულია გადაიხადოს უცხოურ ვალუტაში სხვა ვალუტაში. ეს კონტრაქტები, როგორც წესი, გამოიყენება დაუყოვნებლივ მოთხოვნებისთვის, როგორიცაა ქონების შეძენა და დეპოზიტები, დეპოზიტების ბარათები და ა.შ.
თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ ადგილზე კონტრაქტი ვალუტის კურსის ჩაკეტვაზე კონკრეტული მომავალი თარიღით. ან, მოკრძალებული მოსაკრებლისთვის, შეგიძლიათ შეიძინოთ სამომავლო კონტრაქტი სამომავლო განაკვეთში ჩაკეტვაზე.
უცხოური ვალუტის გადაგზავნა
წინსვლა უცხოური ვალუტით არის კონტრაქტი, რომელიც შეძენილია ან გაყიდოს უცხოური ვალუტის განსაზღვრული თანხა წინასწარ განსაზღვრული მომავალი თარიღისთვის (დახურული წინ) ან მომავალში (ღია) წინამდებარე თარიღის მიხედვით. კონტრაქტები შეიძლება გამოყენებულ იქნას მომავალში რაღაც მომენტში მისი ზრდის მოლოდინში ვალუტის კურსის ჩაკეტვაზე.
ხელშეკრულება სავალდებულოა ორივე მხარისათვის.
როგორ მუშაობს
თუ გარიგების გადახდა დაუყოვნებლივ უნდა იქნას მიღებული, მყიდველს არ აქვს არჩევანი, გარდა იმ ადგილზე, რომელიც ადგილზე ან მიმდინარე ბაზარზე უცხოური სანაცვლოდ ყიდულობს დაუყოვნებლივ მიწოდებას. თუმცა, თუ გადახდა უნდა გაკეთდეს მომავალი თარიღისთვის, მყიდველს აქვს შესაძლებლობა, შეიძინოს სავალუტო ბაზარზე ან ფორვარდულ ბაზარზე უცხოური გაცვლის შესაძლებლობა მომავალი თარიღისთვის მიწოდების მიზნით.
მაგალითად, იენიში სამი თვის განმავლობაში იაპონიაში უძრავი ქონების შეძენა გსურთ. აშშ-ში აშშ-ში ქონების ყიდვა-გაყიდვის დაფინანსების დაფინანსებაა და გსურთ იენების მიმდინარე კურსის გამოყენება იენიდან აშშ დოლარამდე. აქ შეგიძლიათ გამოიყენოთ წინ. მიუხედავად იმისა, თუ რა ხდება მომდევნო სამი თვის განმავლობაში გაცვლითი კურსის დროს, თქვენ გადაიხდით იმ განაკვეთს, რომელიც შეთანხმებულ იქნა, ვიდრე ბაზრის განაკვეთი.
იგივე სცენარი ვრცელდება ერთ ვალუტაში (მაგ., იენი) პროდუქტების ყიდვის თვალსაზრისით იმპორტირებისა და ექსპორტისთვის და სხვა ვალუტით (მაგ. აშშ დოლარი) იმპორტირება და გადახდა.
სად არის ეს?
Spot and forward სავალუტო შეთანხმებები და კონტრაქტები შეიძლება შეიქმნას ნებისმიერი დახვეწილი საერთაშორისო საბანკო დაწესებულების მეშვეობით - უბრალოდ ვთხოვთ. მაგრამ თქვენ ჯერ უნდა გახდე ბანკის მომხმარებელი, სრული დოკუმენტები და უფრო მეტი, ვიდრე სავარაუდოდ, უნდა შეიტანოთ დეპოზიტი, როგორც ფულადი სახსრები.
უცხოური ვალუტის უპირატესობა
პირველადი უპირატესობა მიხვდებიან, რომ უცხოური ვალუტის მოძებნა და რისკი ხელს უწყობს რისკს: საშუალებას გაძლევთ დაიცვას საზღვარგარეთ შეძენილი პროდუქციისა და მომსახურების ხარჯები; საზღვარგარეთ გაყიდული პროდუქციისა და მომსახურების შესახებ მოგების ზღვრების დაცვა; ხოლო, სავალუტო კურსების გაცვლის შემთხვევაში, წინასწარ ერთი წლის განმავლობაში, საკრედიტო განაკვეთების ჩაკეტვა.
ეს საშუალებას გაძლევთ თავიდან იქნას აცილებული სავალუტო რყევების რისკი. ეს უწოდებენ ვალუტის ფსკერს.
უცხოური ვალუტის მართვა არ უნდა მოხდეს შუამავლის მიერ. ეს უნდა ჩატარდეს მცოდნე ფინანსურმა პირმა, სასურველია სახაზინო ხაზინადარი, CFO ან ფინანსების სპეციალისტი, რომელიც კოორდინირებას უწევს ბიზნესის შეძენის, ოპერაციების (წარმოების) და მარკეტინგის დეპარტამენტებთან. მაგალითად, თუ ფინანსთა სპეციალისტი ხედავს ან ელოდება თავის ადგილობრივ ვალუტაში ან მის მიმწოდებელს ან შვილობილი ბაზის, მას შეუძლია შეიძინოს უფრო ძლიერი უცხოური ვალუტა, როგორც რეზერვი მომავალი გამოყენებისათვის. თუ სპეციალისტი ფინანსურ თამაშზე მაღლა დგას, მნიშვნელოვანი შემოსავალი შეიძლება წარმოიქმნას სავალუტო ოპერაციების საშუალებით ნორმალური კომპანიის ოპერაციების მიღმა.