როგორ განისაზღვროს ფულადი ნაკადების მართვა და ფულადი ნაკადების პრობლემების გადაჭრა
ფულადი სახსრების მართვის მნიშვნელობა
ამერიკული ბანკის ჯესი ჰეგენის მიერ ჩატარებული კვლევის თანახმად, 82% ბიზნესს ფულადი ნაკადების ცუდი მართვის გამო ვერ შეძლებს.
თუ თქვენი ბიზნესი მუდმივად ხარჯავს ზე მეტი, ვიდრე ის მოგება გაქვთ ფულადი ნაკადების პრობლემა.
მცირე ბიზნესისთვის, ფულადი ნაკადების მართვის უმნიშვნელოვანეს ასპექტს აფერხებს ფულადი სახსრების ნაკლებობას , რაც გამოწვეულია ფულადი სახსრების შემოდინებასთან და გადინებასთან. თქვენ ვერ შეძლებთ ბიზნესში ყოფნას, თუ არ გადაიხდით გადასახადებს ნებისმიერ გაფართოებულ ხანგრძლივობაზე!
ფულადი ნაკადების მართვის პრობლემების მაგალითები ბიზნესში
უძრავი ქონების განვითარება ყოველთვის მაღალი ციკლური მრეწველობისა და დეველოპერები ხშირად ფულადი ნაკადების პრობლემებს ეხმარებიან. საკუთრების განვითარება მოითხოვს მნიშვნელოვან საწყის კაპიტალდაბანდებებს, ასევე ოპერაციებისთვის მიმდინარე ფულადი სახსრების მოძრაობას, თუ მშენებლობის დაწყებამდე, თუ დეველოპერები ხშირად ვერ გაიყიდება, დეველოპერები ხშირად აწარმოებენ ფულადი ნაკადების პრობლემებს, სანამ განვითარება იწყებს გაყიდვას, ხდება მშენებლობის დროს არბილებს. ბევრი ქონების დეველოპერები იძულებული გახდა გაკოტრებისკენ გამოწვეული უარყოფითი ფულადი ნაკადების ხანგრძლივობის გამო.
ნებისმიერი ბიზნესი, რომელიც სწრაფად გაფართოებას განიცდის, შეუძლია ფულადი ნაკადების პრობლემებში გადატანა. ბიზნესის გაფართოება ძირითადად მოიცავს შრომის ხარჯებს, როგორც ახალი თანამშრომლების დაქირავება , გაზრდილი საფასური დამატებითი სივრცისთვის, მაღალი სარეკლამო ხარჯები და ახალი ობიექტების, მოწყობილობების და სხვა კაპიტალური ინვესტიციების გაზრდა. ინვენტარის ზრდის შენარჩუნების შემდეგ შეიძლება სწრაფად შეჭამონ ჭარბი ფულადი სახსრები.
სხვა ბიზნესისთვის კრედიტის გაღრმავება კიდევ ერთი გზაა ბიზნესისთვის ფულადი ნაკადების პრობლემების გადასაჭრელად. ინვოისის შედგენა ჩვეულებრივ შესრულებულია 30 ან 60 დღიანი ვადით და არ არის ჩვეულებრივი კლიენტების გადახდა გადასახადების გადახდაზე, რომლებსაც შეუძლიათ დატოვონ ბიზნესი ფულადი ნაკადების კრიზზე.
აქ არის მაგალითი ფულადი ნაკადების მართვის პრობლემების მქონე ბიზნესში - ფულადი ბალანსი წელიწადში უარყოფითია:
| Acme, Inc. - ფულადი ნაკადების განცხადება წელი დასრულდა Dec. 31, 2016 |
| ფულადი ნაკადები ოპერაციებიდან | $ |
| მიღებები | |
| მომხმარებელთა ინვოისები | $ 80,000 |
| სხვა | $ 1,500 |
| განაწილება | |
| თანამშრომლის ხელფასები | - $ 45,000 |
| მომწოდებლები | - $ 25,500 |
| სხვა | - $ 5,000 |
| წმინდა ფულადი ნაკადები ოპერაციებიდან | $ 6500 |
| ფულადი ნაკადები ინვესტიციებიდან | |
| აპარატურა და პროგრამული უზრუნველყოფის შესყიდვები | - $ 5,500 |
| წმინდა ფულადი ნაკადები ინვესტიციებიდან | - $ 5,500 |
| ფულადი ნაკადების დაფინანსება | |
| სესხის გადახდა | - $ 3,300 |
| აქციონერის დივიდენდები | - $ 5,000 |
| წმინდა ფულადი ნაკადების დაფინანსება | - $ 8,300 |
| ფულადი ბალანსის წმინდა ცვლილება | - $ 7,300 |
ფულადი სახსრების პრობლემების გადაჭრა
როგორც ბიზნესის მფლობელი, თქვენ უნდა განახორციელოთ ფულადი ნაკადების ანალიზი რეგულარულად და გამოიყენოთ ფულადი ნაკადების პროგნოზირება, რის შედეგადაც შეგიძლიათ მიიღოთ ფულადი ნაკადების პრობლემების გადასაწყვეტად აუცილებელი ნაბიჯები. ბევრი პროგრამული საბუღალტრო პროგრამების ჩაშენებული საანგარიშო თვისებები, რომლებიც ფულადი ნაკადების ანალიზი ადვილია.
ეს არის ფულადი ნაკადების მართვის პირველი ნაბიჯი .
ფულადი ნაკადების მართვის მეორე საფეხურია სტრატეგიის შემუშავება და გამოყენება, რომელიც შეინარჩუნებს ადეკვატურ ფულადი ნაკადს თქვენი ბიზნესისთვის. ერთ-ერთი ყველაზე სასარგებლო სტრატეგია მცირე ბიზნესისთვის არის შეამციროთ თქვენი ფულადი სახსრების კონვერტაციის პერიოდი, რათა თქვენი ბიზნესი შეძლოს ფულის სწრაფად გატანა.
თუ თქვენი ბიზნესი გაფართოვდა, შეიძლება დაგჭირდეთ ერთი ან მეტი ინექცია ნაღდი ფაზის განმავლობაში. ეს შეიძლება მიიღოს ბიზნეს სესხის ფორმა ფინანსური ინსტიტუტისგან ( ვალის დაფინანსება ) ან ინვესტორთაგან დაფინანსების წილი .
ვალის დაფინანსება არის ისეთი აქტივებისთვის, როგორიცაა აღჭურვილობა, შენობა-ნაგებობები, მიწა ან მანქანა, სადაც შეძენილი ქონება გამოიყენება სესხის სახით ( გირაოს ) სახით. ძირითადი უპირატესობა სავალუტო დაფინანსებასთან დაკავშირებით არის ბიზნესის მფლობელი (ებ) ის არ უნდა მიენიჭოს ნაწილობრივი საკუთრების უფლება და შეინარჩუნოს სრული კონტროლი.
მოკლევადიანი ფულადი ნაკადების ნაკლოვანებების გამო, ბევრი მცირე ბიზნესის მფლობელი სარგებლობს საკრედიტო ბარათებით ან საკრედიტო ხაზებით .
კაპიტალის დაფინანსება მოიცავს ანგელოზ ინვესტორებს ან საწარმოს კაპიტალისტებისგან ფულის ამაღლებას. კაპიტალის დაფინანსება გაცილებით ნაკლებად სარისკოა იმ ფულით, რომელიც ინვესტიციებს არ ექვემდებარება დაფარვას, თუ ბიზნესი წარმატებული არ არის; თუმცა ინვესტორის (ებ) ის დაფინანსების სანაცვლოდ ხდება პარტნიორების მფლობელები და მათი წილი მოგებაზე და აცხადებენ, რომ ბიზნესი აწარმოებს.
საჭიროა დაფინანსების ფორმა, აუცილებელია ფინანსური ინსტიტუტების ან ინვესტორებისთვის წარუდგინოს განახლებული ბიზნეს გეგმა. ბიზნესგეგმა უნდა წარმოაჩინოს ბიზნესის მომავლის დაფინანსების საჭიროება (ეფექტი).
მაგალითები: ფრთხილად ფულადი სახსრების მოძრაობის მართვის მეშვეობით, მენიუ შეძლო თავისი საწოლი და საუზმე მომგებიანი ბიზნესიდან.