მიზანია შენარჩუნება ფულადი ოპერაციების ფულადი ოპერაციების თვედან თვემდე. ამ ტიპის ფულადი ნაკადების ანალიზი ეწოდება ნაღდი ბიუჯეტის შემუშავებას .
- სირთულე: საშუალო
- საჭირო დრო: 3 საათი
აი როგორ
- ამ ტიპის ფულადი ნაკადების ანალიზს ეწოდება ნაღდი ბიუჯეტის მომზადება და ანალიზი. ეს არის თქვენი ფირმის მოკლევადიანი ფინანსური პროგნოზის გეგმის ნაწილი . განისაზღვროს ფულის ოდენობა, რომელიც თქვენს ფირმას მოჰყვება თვის განმავლობაში. თუ თქვენ უბრალოდ იწყებთ თქვენს ბიზნესს, თქვენ უნდა შეიცავდეს საწყის ნაშთს ფულადი სახით, რომლითაც გსურთ ყოველთვიურად ხელმისაწვდომი. ასევე იქნება გაყიდვების ოდენობა პირველი თვის განმავლობაში. გაყიდვები მოიცავს როგორც ნაღდი გაყიდვების და გაყიდვების, რომ თქვენ თქვენს მომხმარებელს, ვინც გადაიხდის საკრედიტო.
- განისაზღვროს ფულის ოდენობა, რომელიც თქვენს ფირმას მოჰყვება თვის განმავლობაში. თქვენ ხარჯები გექნებათ. თქვენ სავარაუდოდ საოფისე მოწყობილობებს ყიდულობთ. სხვა ყოველთვიური ხარჯები შეიძლება შეიცავდეს სარეკლამო, სატრანსპორტო ხარჯებს, სახელფასო ხარჯებს, მხოლოდ რამდენიმე დასახელებას. თქვენ გექნებათ გარკვეული კვარტალური ხარჯები, როგორიცაა გადასახადები. თქვენ შეიძლება ჰქონდეთ ხარჯები, რომლებიც ზოგჯერ ხდება კომპიუტერული ტექნიკის შეძენაზე, სატრანსპორტო საშუალებებზე ან სხვა მსხვილ ხარჯებზე. აქ არის მაგალითი ფულადი გადახდების გრაფიკი, რომელიც ფულადი ბიუჯეტის მეორე საფეხურია.
- გინდათ ნაღდი ფული, რომელიც თქვენს ფირმას გადააჭარბებს (ნაბიჯი 1) მეტია, ვიდრე ნაღდი ფული, რომელიც ფირმას მოჰყვება (ნაბიჯი 2). ეს იმას ნიშნავს, რომ თქვენი ყოველთვიური ფულადი შემოდინება უნდა იყოს უფრო მეტი ვიდრე თქვენი ყოველთვიური ფულადი სახსრები, ასე რომ თქვენ გექნებათ საკმარისი ნაღდი ფულის მოქმედება. აი ცარიელი სამუშაო ფურცელი, რომელსაც შეგიძლიათ გამოიყენოთ თქვენი ფულადი შემოდინება ან ფულადი სახსრები და სხვა ცარიელი სამუშაოები, შეგიძლიათ გამოყოთ თქვენი ფულადი გადახდების გაანგარიშება.
- პირველი თვის განმავლობაში თქვენი დასასრული ბალანსი ხდება მეორე თვის დაწყების ბალანსი. თქვენ აკეთებთ იმავე ტიპის ანალიზს. ყოველთვე თვეში, თქვენ შეიძლება მეტი დაამატოთ თქვენი ფულადი ნაკადების ანალიზი, რადგან თქვენი ბიზნესი იზრდება. თქვენ უნდა გადაწყვიტოთ, თუ რა მინიმალური ფულადი ბალანსია, რომ თქვენთვის სასურველია თქვენი ფირმა და ყოველი თვის განმავლობაში ეს ციფრი.
- თუ თქვენი ფულადი ნაკადები უარყოფითად იხსნება რომელიმე თვის განმავლობაში, თქვენ მოგიწევთ სესხის აღება ამ თვეში ოჯახის ან მეგობრების, ინვესტორების, ან საბანკო ან სხვა ფინანსური ინსტიტუტებისგან. მაშინ, თუ თქვენი ფულადი ნაკადების დადებითი მომდევნო თვეში, შეგიძლიათ დაფაროთ ეს სესხი.
- გააგრძელეთ ყოველთვიურად თქვენი პროგნოზირების პერიოდისთვის. შეეცადეთ შეინარჩუნოთ თქვენი სესხი მინიმუმამდე და თქვენი ფულადი შემოდინება თქვენს გამოსავალზე. გახსოვდეთ, რომ ეს ფულადი ბიუჯეტი ფინანსური პროგნოზირების დოკუმენტია, მაგრამ ცდილობენ მას მაქსიმალურად მიბაძონ. აქ არის დასრულებული ფულადი ბიუჯეტის მაგალითი, რომელიც უკვე დასრულებულია გრაფიკების მიხედვით, რომლითაც შეგიძლიათ იხილოთ. აქ არის ცარიელი worksheet შეგიძლიათ გამოიყენოთ საკუთარი კომპანია.
რჩევები
- შეხედეთ ამ სტატიას . ეს აჩვენებს, თუ როგორ გამოიყენოთ ფულადი ბიუჯეტი, როგორც სრულყოფილი ფინანსური პროგნოზის გეგმის ნაწილი.
- ეს worksheet დაგეხმარებათ განავითაროს თქვენი ნაღდი ბიუჯეტის პირველი ნაწილი, ფულადი შემოსულობების გრაფიკი. ეს ცარიელი worksheet გაძლევთ სივრცეში განავითაროს თქვენი საკუთარი გრაფიკი ფულადი შემოსულობები.
- ნაღდი ანგარიშსწორების განრიგის ეს მაგალითი გვიჩვენებს, თუ როგორ უნდა განვითარდეს გრაფიკი თქვენი კომპანიისთვის. აქ არის ცარიელი სამუშაოები, რომელსაც შეგიძლიათ გამოიყენოთ თქვენი კომპანიის ფულადი გადახდების განცხადება.
- აქ არის ფულადი ბიუჯეტის მაგალითი, რომელიც დაფუძნებულია გრაფიკის მიხედვით. აქ არის ცარიელი worksheet შეგიძლიათ გამოიყენოთ საკუთარი კომპანია.
- წაიკითხეთ და მიჰყევით ამ 6 მინიშნებას ჯანსაღი ფულადი ნაკადისა და რჩევების შესახებ, თუ როგორ გაზარდოთ ფულადი ნაკადები .
რა გჭირდება
- თქვენი ბიზნესის კომპიუტერი
- კომპიუტერიზებული საბუღალტრო პროგრამა გამოიყენოთ
- ყველა თქვენი გაყიდვების ქვითრები და ხარჯები
- რამდენი ფული გისურვებთ ხელზე ნებისმიერ დროს
- თქვენი თავდაპირველი დასაწყისი ფულადი ბალანსია