რა არის თაღლითობა?
შავი სამართლის მიხედვით, თაღლითობა "იცის, რომ ჭეშმარიტების შეცდომაში შეყვანა ან მატერიალური ფაქტის დამალვა იწვევს მეორეზე, რომ მისთვის საზიანოდ იმოქმედოს". გაითვალისწინეთ, რომ თაღლითობა განზრახ; თაღლითობაში ჩადენილი პირი იცის, რომ განცხადება ან უმოქმედობა არ არის ფაქტობრივი.
ასევე, გაითვალისწინეთ, რომ არსებობს ორი სახის თაღლითობა:
- თაღლითობის კომისია, რომელშიც ვინმე აცხადებს, რომ მათ არ იციან, რომ "ეს მანქანა არასდროს ყოფილა შემთხვევით" (იცოდა, რომ ეს იყო) ან
- უმოქმედობის გაყალბება, რომელშიც ვინმე მალავს მატერიალურ (მნიშვნელოვან) ფაქტს, რადგან იცის, რომ მანქანა ავარიაშია და არ გაამჟღავნა.
თაღლითობა, როგორც წესი, სამოქალაქო დანაშაულია (ერთი პირი ან პირი ერთმანეთის წინააღმდეგ), მაგრამ ზოგიერთ შემთხვევაში, განსაკუთრებით თვითნებური ქმედებები, შეიძლება იყოს კრიმინალური (სისხლის სამართლის დანაშაული).
აქვე უნდა აღინიშნოს, რომ თაღლითობის ბრალდებით უნდა იქნეს მიღებული ზარალის დაკარგვა. თუ მანქანით ყიდულობთ იმ ბიჭს, რომელიც ამბობს, "ეს მანქანა არასდროს არ იყო უბედური", და აღმოაჩენთ, რომ ეს იყო უბედური შემთხვევა, თქვენ უნდა დაამტკიცონ, რომ რატომღაც თქვენ ზიანი მიაყენა, რადგან მანქანა არ მართავს უფლებას რომ ის არ არის შეუმჩნეველი ზიანის გამო.
რა სახის თაღლითობაა?
თაღლითობის მოყვანა შეიძლება ბევრ სახეობაში.
აქ არის მაგალითები, რომლებიც გავლენას ახდენენ ბიზნესის:
- გაკოტრების გაყალბება, რომელიც შეიძლება მოიცავდეს აქტივების დაფარვას ან არარსებობას, კომპანიის შესახებ ინფორმაციის დამალვას ან დოკუმენტების განადგურებას
- ფოსტის გაყალბება , აშშ საფოსტო სამსახურის გამოყენებით ცრუ წარმომადგენლობების შესაქმნელად
- დასაქმების გაყალბება , დასაქმების შესახებ ინფორმაციის გაყალბება , ანდა არ აწარმოებს საქმის წარმოებაზე მსჯავრდებულების და ბრალეულობის ბრალდებით
- სადაზღვევო თაღლითობა , რომელიც ითხოვს დაზიანების ან სადაზღვევო სადაზღვევო მოთხოვნების დოკუმენტაციას
- Wire თაღლითობის გამოყენებით ელექტრონული კომუნიკაციების (მათ შორის, ინტერნეტი, ტელევიზია ან რადიო), რათა ცრუ წარმომადგენლობა
- პირადობის ქურდობა , ქურდობა ბიზნეს ინფორმაცია, ჩვეულებრივ ელექტრონულად, მათ შორის საგადასახადო ინფორმაცია და საკრედიტო ბარათის გაყალბება.
თაღლითობის წინააღმდეგ ბიზნესი
მედია სავსეა ადამიანთა მიმართ გაყალბების შესახებ, მაგრამ ბიზნესი ისეთივეა, როგორც თაღლითების მსხვერპლი და, შესაძლოა, უფრო მეტიც, რადგან ბიზნესს ბევრი თანამშრომელი, მოვაჭრე და კლიენტი ყოველდღიურად ატარებს ცდილობენ კომპანიას დაარღვიონ.
თანამშრომელი და შიდა თაღლითობა
Insider თაღლითობის ყველაზე გავრცელებული სახეობაა აქტივების ქურდობა და საბუღალტრო თაღლითობა; თუ ეს კეთდება თანამშრომლების მიერ, ამ ტიპის თაღლითობა ხშირად მიმართავს გაფლანგვას . სხვა გზები თანამშრომლები და სხვა ინსაიდერები თაღლითური კომპანია არის თაღლითური ფულადი სახით, ყალბი ამოწმებს საკუთარი თავისთვის, ან კომპანიისგან საქონლის ან მარაგების აღებით.
დამკვეთი თაღლითობა
კლიენტებს ან მყიდველებს შეუძლიათ სხვადასხვა სახის გზავნილში მოაგვარონ ბიზნესი, ცუდი საკრედიტო ბარათების ჩათვლით, ცუდი საკრედიტო ბარათებით, მაღაზიის გადაბრუნებით, დაბრუნების გარეშე დაბრუნებული ნივთები არ დაბრუნდება ( დაბრუნების თაღლითობა , ქონება.
კონტრაქტორი ან გამყიდველი თაღლითობა
დამოუკიდებელი კონტრაქტორები ან ქვეკონტრაქტორები, რომლებიც მუშაობენ თქვენი კომპანიისთვის, შეგიძლიათ შეუკვეთოთ სამუშაოს, ზედმეტად გადახდილი ან კანონპროექტი არასდროს გაკეთდეს.
თაღლითობის დაკარგვის თავიდან ასაცილებლად შენი ბიზნესი
მიუხედავად იმისა, რომ თქვენ არ შეგიშლით ხელს ყველა სახის თაღლითობისგან, თქვენს ბიზნესში ხდება, შეგიძლიათ მიიღოთ სიფრთხილის ზომები თაღლითური აქტივობის მინიმიზაციის მიზნით.
დასაქმებული თაღლითობისა და გაფლანგვის თავიდან ასაცილებლად :
- გააკეთე ფონური შემოწმებები ყველა ახალ თანამშრომელს, განსაკუთრებით მათ, ვისაც აქვს ფინანსური ვალდებულებები
- ცალკეული ფინანსური მოვალეობები, ასე რომ არავის აქვს ყველაფერი
- მოდით, იცნობთ თანამშრომლებს
- არ შეინარჩუნოთ თქვენი ფინანსური პასუხისმგებლობა ნებისმიერ თანამშრომელს (მაგალითად,
დაწვრილებით შესახებ, თუ როგორ შეაჩეროს თანამშრომელი გაფლანგვა .
სხვა სახის თაღლითობის თავიდან ასაცილებლად
- ფულადი დანაკარგების თავიდან ასაცილებლად, თქვენი თანამშრომლების მომზადება, როგორ უნდა გაერკვია ფალსიფიცირებული ფული, ცუდი ამოწმებები და მოპარული საკრედიტო ბარათები. ინსტიტუტი კონკრეტული პოლიტიკის საქმე ამ სიტუაციებში.
- ინვენტარიზაციის კონტროლის პოლიტიკის ჩამოყალიბება, ინვენტარისა და ინვენტარის ტრეკზე შენარჩუნება, ასე რომ არ გადის კარი. თქვენ ვერ შეძლებთ ყველა ფანქრის დათვლას, მაგრამ უნდა იცოდეთ, რა არის მიწოდების კაბინეტში ან ინვენტარში ნებისმიერ დროს.
- ანგარიშების გადახდა, ანგარიშფაქტურები და შეძენა ბრძანებები პერიოდულად, რათა დარწმუნდეთ, რომ ისინი ნამდვილი მოვაჭრეები არიან და რომ თქვენ მიიღებთ საგნებს.
- ინსტიტუტის მონაცემთა პოლიტიკას და თქვენს მგრძნობიარე კომპანიის მონაცემებს მუდმივად უბიძგებს.
- თქვენ შეიძლება დაგჭირდეთ განიხილონ სათვალთვალო სისტემა კლიენტებისა და თანამშრომლების თვალში.
- იდენტიფიცირება პირადობის ქურდობა თქვენი ბიზნესის ანგარიშების მონიტორინგის გზით.
ზოგადად, თქვენი კომპანიის წინააღმდეგ თაღლითობის თავიდან ასაცილებლად და აღმოსაჩენად საუკეთესო საშუალებაა:
- შექმნის სისტემებს აქტიურ მონიტორინგს ყველა კრიტიკულ უბანში, თანამშრომლებისგან, რათა მომხმარებელს მოვაჭრეებს და
- სინამდვილეში აკეთებს მონიტორინგს, ასე რომ თქვენ იცით, რა ხდება.